Наредба за изменение и допълнение на Наредба № 16 от 2009 г. за лицензиране на платежните институции, дружествата за електронни пари и операторите на платежни системи

Наредба за изменение и допълнение на Наредба № 16 от 2009 г. за лицензиране на платежните институции, дружествата за електронни пари и операторите на платежни системи (обн., ДВ, бр. 62 от 2009 г.; изм. и доп., бр. 102 от 2009 г., бр. 102 от 2010 г., бр. 30 и 59 от

2011

г., бр. 27 от 2014 г. и бр. 69 от 2016 г.)

§ 1. В чл. 4 се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 1: а) в т. 5 след думата „длъжност;“ съюзът „и“ се заличава;

б) в т. 6 накрая се поставя точка и запетая и се добавя „и“;

в) създава се т. 7: „7. не дават основание за съмнение относно тяхната добра репутация въз основа на събраните за тях данни от въпросника-декларация по чл. 5, т. 2 и други документи.“

2. В ал. 2 думите „ал. 1, т. 3 – 6“ се заменят с „ал. 1, т. 3 – 7“.

3. В ал. 3 думите „ал. 1, т. 3 – 6“ се заменят с „ал. 1, т. 3 – 7“.

§ 2. В чл. 5, т. 2 думите „по образец на БНБ“ се заменят със „съгласно приложението“.

§ 3. В чл. 16 се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 1: а) в т. 5 след думата „длъжност;“ съюзът „и“ се заличава;

б) в т. 6 накрая се поставя точка и запетая и се добавя „и“;

в) създава се т. 7: „7. не дават основание за съмнение относно тяхната добра репутация въз основа на събраните за тях данни от въпросника-декларация по чл. 5, т. 2 и други документи.“

2. В ал. 2 думите „ал. 1, т. 3 – 6“ се заменят с „ал. 1, т. 3 – 7“.

§ 4. В чл. 36 се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 1: а) в т. 5 след думата „длъжност;“ съюзът „и“ се заличава;

б) в т. 6 накрая се поставя точка и запетая и се добавя „и“;

в) създава се т. 7: „7. не дават основание за съмнение относно тяхната добра репутация въз основа на събраните за тях данни от въпросника-декларация по чл. 5, т. 2 и други документи.“

2. В ал. 2 думите „ал. 1, т. 3 – 6“ се заменят с „ал. 1, т. 3 – 7“.

3. В ал. 3 думите „ал. 1, т. 3 – 6“ се заменят с „ал. 1, т. 3 – 7“.

§ 5. Създава се приложение към чл. 5, т. 2:

„Приложение към чл. 5, т. 2

ВЪПРОСНИК-ДЕКЛАРАЦИЯ за квалификация, професионален опит и добра репутация по чл. 5, т. 2 от Наредба № 16 на БНБ

1. Общи данни 1.1. Наименование и ЕИК на дружеството, което желае да получи лиценз: ___________________________________________________ ___________________________________________________

1.2. Наименование и ЕИК на клона/представителя на лицето по т. 1.1 или на лицензирана платежна институция или дружество за електронни пари, съответно наименование и ЕИК на лицензираната платежна институция или дружество за електронни пари: ___________________________________________________ ___________________________________________________ (в случай че се попълва от лицата, управляващи и представляващи клонове или представители на дружеството по т. 1.1 или на лицензирана платеж- на институция или дружество за електронни пари, съгласно чл. 25 от Закона на платежните услуги и платежните системи) 1.3. Длъжност на лицето, което управлява и представлява дружеството по т. 1.1 (или клона/ представителя на лицето по т. 1.2): __________________ _____________________________________________________________

1.4. Дата, от която се заема тази длъжност: __ ___________________________________________________

1.5. Отговорности, задължения и правомощия, свързани с позицията: ___________________________________________________ ___________________________________________________

2. Лични данни на лицето, което управлява и представлява или което е член на орган за управление и надзор на дружеството по т. 1.1 (съответно лични данни на лицето, което управлява и представлява клона/представителя по т. 1.2)

2.1. Име, презиме и фамилия: __________________ 2.2. Дата и място на раждане: ____________________________ 2.3. ЕГН/ЕНЧ: _____________________________________________________________ 2.4. Националност: __________________________________________________________ 2.5. Пол: __________________________________________________________________ 2.6. Постоянен адрес: ________________________________________________________ 2.7. Настоящ адрес, в случай че е различен от постоянния: _________________________________________________

2.8. Телефонен номер: ________________________________________________________ 2.9. E-mail адрес: ___________________________________________________________ 2.10. Променяно ли е името Ви?

Да Не (Ако „да“ – попълнете информаци ята в т. 2.10.1 – 2.10.3.)

2.10.1. Предишно име: _______________________________________________________ 2.10.2. Дата на промяна (дд/мм/гггг): _________________________________________ 2.10.3. Причина за промяната: ______________________________________________ 3. Образование и професионална квалификация

3.1. Образование: 3.1.1. Вид образование (посочете най-високата придобита образователно-квалификационна степен и специалността, за която тя е придобита): ___________________________________________________ ___________________________________________________

3.1.2. Учебно заведение, година на придобитата образователно-квалификационна степен: ___________________________________________________ ___________________________________________________

3.2. Владеене на чужди езици:

Език Степен на владеене1 (При владеене на повече от 2 чужди езика добавете допълнителни полета.) _______________

1 Степен на владеене на чужд език съгласно Общата европейска референтна рамка за езиците.

3.3. Професионална квалификация: 3.3.1. Придобита квалификация, дата на придобиване, организация, издала сертификата за квалификация: ___________________________________________________ ___________________________________________________

3.3.2. Придобита квалификация, дата на придобиване, организация, издала сертификата за квалификация: _______________________________________________________ ________________________________________________________________________________ (за допълнителна информация продължете списъка)

4. Професионален опит 4.1. Месторабота: ___________________________________________________________________________

4.1.1. Заемана длъжност: ____________________________________________________ 4.1.2. Период (дд/мм/гггг)

От До

4.1.3. Адрес на местоработата, тел. номер и електронен адрес: ___________________________________________________________________________

4.2. Месторабота: ________________________________________________ ______________________________________________________________________________________

4.2.1. Заемана длъжност: _____________________________________________________ 4.2.2. Период (дд/мм/гггг)

От До

4.2.3. Адрес на местоработата, тел. номер и електронен адрес: ____________________________________ ____________________________________________________________ (за допълнителна информация продължете списъка)

5. Информация за дружествата, в които лицето, което управлява и представлява или което е член на орган за управление и надзор на дружеството по т. 1.1 (съответно лицето, което управлява и представлява клона/представителя по т. 1.2), притежава/е притежавало през последните 5 години квалифицирано дялово участие в капитала

5.1.1. Наименование и ЕИК на дружеството, седалище и адрес на управление: ___________________________________________________________________________

5.1.2. Процент на участие в капитала, брой акции/дялове и обща номинална сума в левове:

Дял (%) Брой акции/

Обща номинална дялове сума (лв.)

5.1.3. Дата на придобиване на участието (дд/мм/гггг): ________________________________________________ __________

5.1.4. Дата на промяна (дд/мм/гггг): ___________________ 5.1.5. Срещу дружеството водено ли е/води ли се към момента принудително изпълнение?

Да Не (При отговор „да“ – посочете вида и размера на задължението; причините, поради които се е стигнало до принудителното изпълнение, и как е приключило принудителното изпълнение.) ___________________________________________________________________________

5.1.6. На дружеството били ли са налагани/ има ли към момента наложени възбрани, запори или други изпълнителни способи?

Да Не (При отговор „да“ – посочете какви и за какви задължения.) ___________________________________________________________________________

5.1.7. Дружеството било ли е прекратено поради несъстоятелност или към настоящия момент намира ли се в производство по несъстоятелност?

Да Не (При отговор „да“ – посочете номер и дата на решението за приключване на производството по несъстоятелност и заличаване на дружеството, съответно номер и дата на решението, с което е образувано производството по несъстоятелност.) ___________________________________________________________________________

5.2.1. Наименование и ЕИК на дружеството, седалище и адрес на управление: ___________________________________________________________________________

5.2.2. Процент на участие в капитала, брой акции/дялове и обща номинална сума в левове:

Дял (%) Брой акции/

Обща номинална дялове сума (лв.)

5.2.3. Дата на придобиване на участието (дд/ мм/гггг): ______________________________ __________________

5.2.4. Дата на промяна (дд/мм/гггг): _________________________________________ 5.2.5. Срещу дружеството водено ли е/води ли се към момента принудително изпълнение?

Да Не (При отговор „да“ – посочете вида и размера на задължението; причините, поради които се е стигнало до принудителното изпълнение, и как е приключило принудителното изпълнение.) ___________________________________________________________________________

5.2.6. На дружеството били ли са налагани/ има ли към момента наложени възбрани, запори или други изпълнителни способи?

Да Не (При отговор „да“ – посочете какви и за какви задължения.) ___________________________________________________________________________

5.2.7. Дружеството било ли е прекратено поради несъстоятелност или към настоящия момент намира ли се в производство по несъстоятелност?

Да Не (При отговор „да“ – посочете номер и дата на приключване на производството по несъстоятелност и заличаване на дружеството, съответно номер и дата на решението, с което е образувано производството по несъстоятелност.) ___________________________________________________________________________ (за допълнителна информация продължете списъка)

6. Информация за дружества, върху които лицето, което управлява и представлява или което е член на орган за управление и надзор на дружеството по т. 1.1 (съответно лицето, което управлява и представлява клона/представителя по т. 1.2), упражнява/или е упражнявало контрол през последните 5 години

6.1. Наименование на дружеството, седалище и адрес на управление, ЕИК: ___________________________________________________ ___________________________________________________

6.2. Начин на упражняване на контрол върху дружеството: ___________________________________________________ ___________________________________________________

6.3. Начална дата, от която упражнявате контрол (дд/мм/гггг): _____________________________

6.4. Дата на промяна (дд/мм/гггг): ____________________________________________ 6.5. Срещу дружеството водено ли е/води ли се към момента принудително изпълнение?

Да Не (При отговор „да“ – посочете вида и размера на задължението; причините, поради които се е стигнало до принудителното изпълнение, и как е приключило принудителното изпълнение.) ___________________________________________________________________________

6.6. На дружеството били ли са налагани/има ли към момента наложени възбрани, запори или други изпълнителни способи?

Да Не (При отговор „да“ – посочете какви и за какви задължения.) ___________________________________________________________________________

6.7. Дружеството било ли е прекратено поради несъстоятелност или към настоящия момент намира ли се в производство по несъстоятелност?

Да Не (При отговор „да“ – посочете номер и дата на решението за приключване на производството по несъстоятелност и заличаване на дружеството, съответно номер и дата на решението, с което е образувано производството по несъстоятелност.) ___________________________________________________________________________ (за допълнителна информация продължете списъка) 7. Информация за финансовата дисциплина/ коректност на лицето, което управлява и представлява или което е член на орган за управление и надзор на дружеството по т. 1.1 (съответно лицето, което управлява и представлява клона/ представителя по т. 1.2)

7.1. Имате ли/имали ли сте просрочени задължения?

Да Не (При отговор „да“ – посочете вида и размера на тези задължения, както и към кого са тези задължения (държава, община, банка, трети лица.) ___________________________________________________________________________

7.2. По какъв начин са погасени задълженията Ви по т. 7.1? ___________________________________________________ ___________________________________________________

7.3. Срещу Вас водено ли е/води ли се към момента принудително изпълнение?

Да Не (При отговор „да“ – посочете вида и размера на задължението; причините, поради които се е стигнало до принудителното изпълнение, и как е приключило принудителното изпълнение.) ___________________________________________________________________________

7.4. Налагани ли са Ви административни наказания за нарушения на данъчното законодателство?

Да Не (При отговор „да“ – посочете основанието за налагане на административно наказание, както и вида на наложеното наказание.) ___________________________________________________ ___________________________________________________

7.5. Към настоящия момент има ли започнато административнонаказателно производство срещу Вас за нарушения на данъчното законодателство?

Да Не (При отговор „да“ – посочете нарушението, за което е образувано административнонаказателното производство, както и на какъв етап се намира то.) ___________________________________________________________________________

7.6. Посочете размера на платените от Вас данъци за облагане на доходите на ФЛ през последните 2 години:

Година Размер (хил. лв.)

8. Информация за финансовата дисциплина/ коректност на дружеството по т. 1.1 (или клона/ представителя по т. 1.2)

8.1. Има ли/имало ли е дружеството просрочени задължения?

Да Не (При отговор „да“ – посочете вида и размера на тези задължения, както и към кого са тези задължения (държава, община, банка, трети лица.) ___________________________________________________________________________

8.2. По какъв начин са погасени задълженията на дружеството по т. 8.1? ___________________________________________________ ___________________________________________________

8.3. Срещу дружеството водено ли е/води ли се към момента принудително изпълнение?

Да Не (При отговор „да“ – посочете вида и размера на задължението; причините, поради които се е стигнало до принудителното изпълнение, и как е приключило принудителното изпълнение.) ___________________________________________________________________________

8.4. Налагани ли са на дружеството административни наказания за нарушения на данъчното законодателство?

Да Не (При отговор „да“ – посочете основанието за налагане на административно наказание, както и вида на наложеното наказание) ___________________________________________________________________________

8.5. Към настоящия момент има ли образувано административнонаказателно производство срещу дружеството за нарушения на данъчното законодателство?

Да Не (При отговор „да“ – посочете нарушението, за което е образувано административнонаказателното производство и на какъв етап се намира то) ___________________________________________________________________________

9. Взаимоотношения с компетентни органи 9.1. Налагани ли са административни наказания или принудителни административни мерки за нарушение на законови и подзаконови нормативни актове, приложими за дейността на предприятия от банковия или финансовия сектор, сравними с банка институции или сравними с банка дружества, на Вас или на дружество: 1) в което сте заемали длъжност с ръководни функции

12; 2) спрямо което упражнявате или сте упражнявали контрол; 3) в което притежавате или сте притежавали квалифицирано дялово участие?

Да Не (При отговор „да“ – посочете наименование и ЕИК на дружеството; заеманата длъжност, съответно начин на упражняване на контрол, процент на притежавано квалифицирано дялово участие; законовите разпоредби, които са били нарушени, дата и номер на акта за налагане на наказанието или мярката и органа, който го е издал.) ___________________________________________________ ___________________________________________________

9.2. Знаете ли за висящо производство за налагане на административни наказания или принудителни административни мерки по т. 9.1?

Да Не (При отговор „да“ – посочете наименование и ЕИК на дружеството; заеманата длъжност, съответно начин на упражняване на контрол, процент на притежавано квалифицирано дялово участие; законовите разпоредби, които са били нарушени, дата на образуване на производството; органът, който го е образувал.) ___________________________________________________ ___________________________________________________

9.3. Били ли сте освобождаван въз основа на приложена принудителна административна мярка от длъжност с ръководни функции на предприятие от банковия или финансовия сектор, сравнима с банка институция или сравнимо с банка дружество?

Да Не

2 „Длъжности с ръководни функции“ по смисъла на § 1, т. 1 от допълнителните разпоредби на Наредба № 20 от 2009 г. за издаване на одобрения за членовете на управителния съвет (съвета на директорите) и надзорния съвет на кредитна институция и изискванията във връзка с изпълнение на техните функции.

(При отговор „да“ – посочете наименование и ЕИК на дружеството, заемана длъжност, основание за освобождаване от длъжност, дата и номер на акта за освобождаване от длъжност и органа, който го е издал.) ___________________________________________________ ___________________________________________________

9.4. Отказвано ли е издаването на лиценз за извършване на дейност, подлежаща на лицензиране от Българската народна банка, от Комисията за финансов надзор или от съответен компетентен орган в друга държава, на дружество: 1) в което сте заемали длъжност с ръководни функции; 2) спрямо което упражнявате или сте упражнявали контрол; 3) в което притежавате или сте притежавали квалифицирано дялово участие?

Да Не (При отговор „да“ – посочете предмет на лиценза; компетентния орган, отказал да издаде лиценз; наименование и ЕИК на дружеството; заемана длъжност, съответно начин на упражняване на контрол, процент на притежавано квалифицирано дялово участие, основание за отказа; номер и дата на акта, с който е отказан лицензът.) ___________________________________________________ ___________________________________________________

9.5. Отнеман ли е лиценз или образувано ли е производство за отнемане на лиценз на дружество: 1) в което сте заемали длъжност с ръководни функции; 2) спрямо което упражнявате или сте упражнявали контрол; 3) в което притежавате или сте притежавали квалифицирано дялово участие?

Да Не (При отговор „да“ – посочете предмет на лиценза; компетентния орган, отнел лиценза; наименование и ЕИК на дружеството; заемана длъжност, съответно начин на упражняване на контрол, процент на притежавано квалифицирано дялово участие; основание за отнемане на лиценза, номер и дата на акта, с който е отнет лицензът.) ___________________________________________________ ___________________________________________________

9.6. Отказвано ли е или заличавано ли е вписване в регистър на дружество, извършващо дейност, подлежаща на регистрационен режим от Българската народна банка, от Комисията за финансов надзор или от съответен компетентен орган в друга държава, на Вас като физическо лице или на дружество: 1) в което сте заемали длъжност с ръководни функции; 2) спрямо което упражнявате или сте упражнявали контрол; 3) в което притежавате или сте притежавали квалифицирано дялово участие?

Да Не (При отговор „да“ – посочете предмет на регистрацията, компетентния орган, отказал или заличил регистрацията, основание за отказа или заличаването, съответно номер и дата на акта; наименование и

ЕИК на дружеството; заемана длъжност, съответно начин на упражняване на контрол, процент на притежавано квалифицирано дялово участие.) ___________________________________________________ ___________________________________________________

9.7. Били ли сте на длъжност с ръководни функции или неограничено отговорен съдружник в прекратено поради несъстоятелност дружество или в дружество, което към настоящия момент се намира в производство по несъстоятелност?

Да Не (При отговор „да“ – посочете наименование и ЕИК на дружеството; заемана длъжност; номер и дата на решението, с което е обявена несъстоятелността, съответния номер и дата на решението, с което е образувано производството по несъстоятелност.) ___________________________________________________ ___________________________________________________

9.8. Било ли е прекратено по решение на съда дружество: 1) в което сте заемали длъжност с ръководни функции; 2) спрямо което сте упражнявали контрол; 3) в което сте притежавали квалифицирано дялово участие?

Да Не (При отговор „да“ – посочете наименование и ЕИК на дружеството; заемана длъжност, номер и дата на решението, с което е прекратена дейността на дружеството.) ___________________________________________________ ___________________________________________________

9.9. Оценявана ли е Вашата квалификация, професионален опит и добра репутация (надеждност и пригодност) от Българската народна банка, от Комисията за финансов надзор или от съответен компетентен орган в друга държава за заемане на длъжност с ръководни функции или за придобиване на дялово участие?

Да Не (При отговор „да“ – посочете органа, извършил оценката, основанието за нейното извършване и резултата от нея.) ___________________________________________________ ___________________________________________________

9.10. Отказвано ли Ви е заемането на длъжност с ръководни функции или придобиване на дялово участие от Българската народна банка, от Комисията за финансов надзор или от съответен компетентен орган в друга държава?

Да Не (При отговор „да“ – посочете органа, постановил отказа, и основанието за него.) ___________________________________________________ ___________________________________________________

10. Допълнителна информация 10.1. Имате ли финансови задължения към дружеството по т. 1.1 (или клона/представителя по т. 1.2)?

Да Не (При отговор „да“ – посочете вида и размера на тези задължения.) ___________________________________________________________________________

10.2. Налагани ли са Ви дисциплинарни наказания за нарушение на трудовото законодателство?

Да Не (При отговор „да“ – посочете наименование на работодателя, основанието за налагане на дисциплинарното наказание, както и вида му.) ___________________________________________________________________________

10.3. Извън случаите по т. 10.2 освобождаван ли сте от длъжност с ръководни функции?

Да Не (При отговор „да“ – посочете причините за освобождаването.) ___________________________________________________________________________

10.4. Знаете ли за образувано срещу вас висящо наказателно производство за престъпление от общ характер?

Да Не (При отговор „да“ – посочете правна квалификация на престъплението, дата и място на образуване на производството.) ___________________________________________________________________________

10.5. Получавали ли сте модифицирано одиторско мнение (съответно заверка с резерви или отказ от заверка) при извършен одит на дружество: 1) в което сте заемали длъжност с ръководни функции; 2) спрямо което сте упражнявали контрол; 3) в което сте притежавали квалифицирано дялово участие?

Да Не (При отговор „да“ – посочете наименование и ЕИК на дружеството, заемана длъжност, съответно начин на упражняване на контрол, процент на притежавано квалифицирано дялово участие, причините за модифицираното одиторско мнение.) ___________________________________________________ ___________________________________________________

10.6. Посочете друга допълнителна информация, която смятате за съществена: ___________________________________________________ ___________________________________________________

С настоящото декларирам, че: 1. Давам изричното си съгласие за обработване от БНБ на данните и информацията, съдържащи се в този въпросник.

2. Направените изявления и посочената информация в настоящия въпросник-декларация са верни и точни и не ми е известно да съществува друга информация, представянето на която би повлияло върху декларираните обстоятелства.

3. Задължавам се при промяна в декларираните обстоятелства да уведомя БНБ съгласно чл. 3, ал. 5 от Наредба № 16 от 2009 г. на БНБ за лицензиране на платежните институции, дружествата за електронни пари и операторите на платежни системи.

4. Декларирам, че ми е известна отговорността за представяне на неверни данни.

Българската народна банка е администратор на лични данни, вписан в Регистъра на администраторите на лични данни под № 0017806, представлявана от нейния управител. Предоставените от Вас доброволно лични данни се събират и обработват за целите на идентификацията Ви и за целите на Наредба № 16 на БНБ от 2009 г. за лицензиране на платежните институции, дружествата за електронни пари и операторите на платежни системи. Трети лица могат да получат информация само по реда и при условията на закона. Разполагате с право на достъп и право на коригиране на събраните лични данни.

Дата (дд/мм/гггг): _______________ Подпис: _______________“

Заключителна разпоредба § 6. Тази наредба се издава на основание чл. 10, ал. 2, чл. 25, ал. 5, чл. 77, ал. 3 и чл. 94, ал. 2 от Закона за платежните услуги и платежните системи и е приета с Решение № 131 от 10 ноември 2016 г. на Управителния съвет на Българската народна банка.

Управител: Димитър Радев