Наредба № 20 от 29 ноември 2002 г. за издаване на сертификати по чл. 9, ал. 2 от Закона за банките

НАРЕДБА № 20 от 29 ноември 2002 г. за издаване на сертификати по чл. 9, ал. 2 от

Закона за банките

Предмет Чл. 1. С тази наредба се уреждат условията и редът за издаване и отнемане на сертификати, удостоверяващи наличието на квалификация и професионален опит в банковата дейност.

Условия за издаване на сертификат за член на управителен съвет или съвет на директорите на банка Чл. 2. Лицата, за които се иска издаване на сертификат, удостоверяващ наличието на достатъчно квалификация и професионален опит, за да бъдат избрани в управителния съвет или в съвета на директорите на банка, трябва да отговарят на изискванията по чл. 9, ал. 1, т. 1 и т. 3—7 от Закона за банките, както и на едно от следните условия:

1. да са заемали не по-малко от 5 години длъжност с ръководни функции в предприятия от банковия или финансовия сектор или в институции, сравними с банка, а ако имат висше икономическо или юридическо образование— не по-малко от 3 години;

2. да са заемали не по-малко от 10 години длъжност с ръководни функции във финансовото управление на предприятия от нефинансовия сектор, чиито активи са съпоставими със стойността на активите на банката, а ако имат висше икономическо или юридическо образование—не по-малко от 5 години;

3. да са заемали не по-малко от 10 години длъжност с ръководни функции във финансовото управление на държавни институции, а ако имат висше икономическо или юридическо образование—не по-малко от 5 години;

4. да са хабилитирани лица (преподаватели, научни работници) в областта на икономиката или правото.

Условия за издаване на сертификат за лице по чл. 8, ал. 1, изречение първо от Закона за банките

Чл. 3. Лицата, за които се иска издаване на сертификат, удостоверяващ наличието на достатъчно квалификация и професионален опит, за да могат да управляват и представляват съответната банка по смисъла на чл. 8, ал. 1, изречение първо от Закона за банките, трябва да отговарят на изискванията по чл. 8, ал. 1 и чл. 9, ал. 1, т. 1 и т. 3—7 от Закона за банките, както и на следните условия:

1. за лицата с висше юридическо или икономическо образование: да са работили най-малко 5 години на длъжност с ръководни функции в предприятие от банковия сектор или в сравнимо с банка дружество или институция;

2. за лицата без висше юридическо или икономическо образование: да имат не по-малко от 10 години професионален опит в предприятия от банковия сектор или в сравнимо с банка дружество или институция, от които най-малко 5 години на длъжност с ръководни функции.

Искане за издаване на сертификат Чл. 4. (1) Сертификат се издава от подуправителя, ръководещ управление “Банков надзор”, или от оправомощено от него лице по искане, отправено от:

1. надзорния съвет на банката—при двустепенна система на управление;

2. оправомощени съгласно Търговския закон да свикват общо събрание на акционерите—при едностепенна система на управление;

3. от избраните на учредителното събрание членове на надзорния съвет, а при едностепенна система на управление—от упълномощени от учредителите лица—при учредяване на банка; в тези случаи искането се придружава от заверено копие на протокола от учредителното събрание.

(2) Искането се подава: 1. в случаите по ал. 1, т. 1—не по-късно от 15 дни преди заседанието на надзорния съвет;

2. в случаите по ал. 1, т. 2—не по-късно от 45 дни преди провеждането на общото събрание на акционерите;

3. в случаите по ал. 1, т. 3—след провеждането на учредителното събрание.

Необходими документи за издаване на сертификат Чл. 5. (1) Към искането по чл. 4, ал. 1 се прилагат следните документи:

1. заверен препис от диплома за завършено висше образование с придобита образователно-квалификационна степен не по-ниска от магистър;

2. подписана от лицето молба за издаване на сертификат, придружена от биографична справка, която съдържа данни за:

а) трите имена; б) националност; в) дата и място на раждане; г) единен граждански номер, а за чуждестранни лица с дългосрочно местопребиваване в страната—аналогични на единния граждански номер данни;

д) постоянен и настоящ адрес; е) образование, включително наименование на учебните заведения, в които образованието е придобито, и годините на обучение;

ж) посетени квалификационни курсове, семинари с означение на мястото и годините на обучението;

з) чужди езици, които лицето владее писмено и (или) говоримо, с посочване на степента на владеене;

и) история на професионалния опит с подробна характеристика на заеманите длъжности по години;

к) настояща месторабота и подробна характеристика на заеманата длъжност;

3. документи, удостоверяващи, че лицето е заемало длъжности с ръководни функции, като: трудова книжка, документ за вътрешно-организационната структура на предприятието или институцията, удостоверение от търговския регистър или други подобни;

4. документи, удостоверяващи обстоятелствата по чл. 9, ал. 1, т. 1 и т. 3—7 от Закона за банките;

5. за лицата, които ще управляват и представляват банката —документ, удостоверяващ наличието на постоянен адрес или дългосрочно пребиваване в Република България; ако съответното лице е чужденец и все още не му е издадено разрешение за дългосрочно пребиваване в страната, представя нотариално заверена декларация за:

а) настоящия си адрес в Република България; б) поемане на задължение в 7-дневен срок от вписването му в търговския регистър да поиска издаване на разрешение за дългосрочно пребиваване; и в) поемането на задължение в 7-дневен срок от издаването на това разрешение нотариално заверено копие от него да бъде представено в централната банка;

6. документ за платена надзорна такса по чл. 11;

7. други документи, поискани по реда на чл. 6, ал. 2.

(2) Лицата, завършили висши учебни заведения в чужбина, представят легализиран препис от диплома за завършено висше образование с придобита образователно-квалификационна степен не по-ниска от “магистър” в чуждестранно висше училище, признато от компетентния държавен орган на съответната страна за част от системата є за светско висше об- разование. Подуправителят, ръководещ управление “Банков надзор”, може да поиска представяне на удостоверение за признаване на висше образование, издадено по реда на Наредбата за държавните изисквания за признаване на придобито висше образование и завършени периоди на обучение в чуждестранни висши училища (ДВ, бр. 69 от 2000 г.).

Издаване на сертификат Чл. 6. (1) Сертификатът, удостоверяващ наличието на достатъчно квалификация и професионален опит за участие в управлението на банката, за която се отнася искането, се издава в 10-дневен срок след подаването на всички необходими документи по чл. 5.

(2) Ако прецени, че документите, които са представени, не дават пълна представа за наличието на квалификация и професионален опит в банковото дело, подуправителят, ръководещ управление “Банков надзор”, може да проведе събеседване с кандидата или да изиска допълнителни документи (включително препоръки).

(3) Издадените по реда на тази наредба сертификати удостоверяват наличието на квалификация и професионален опит за посочената в тях банка и имат действие от датата на вписване в съответния търговския регистър на лицето, титуляр на сертификата, до датата на освобождаването му от длъжност и/или до датата на отнемане на сертификата по реда на чл. 9.

Отказ за издаване на сертификат Чл. 7. (1) Подуправителят, ръководещ управление “Банков надзор”, отказва издаването на сертификат, когато лицето не отговаря на изискванията на чл. 2 или 3 или ако въпреки наличието на тези изисквания прецени, че лицето не притежава достатъчно квалификация и професионален опит, необходими да участва ефективно в управлението на банката, за която се отнася искането. Заверен препис от отказа се изпраща на банката, която иска издаването на сертификат.

(2) Отказът на подуправителя, ръководещ управление “Банков надзор”, да издаде сертификат не подлежи на обжалване по съдебен ред. Органите (лицата) по чл. 4, ал. 1 могат да подадат ново искане за издаване на сертификат на същото лице не по-рано от 6 месеца след получаването на отказа.

Предоставяне на сведения Чл. 8. (1) Лице, получило сертификат, е длъжно да представи в централната банка препис от решението за вписване, съответно за отказ за вписване в търговския регистър на лицето за член на съвета на банката, посочена в сертификата, в 7-дневен срок от датата на постановяване на решението.

(2) Лицата, получили сертификат, писмено уведомяват подуправителя, ръководещ управление “Банков надзор”, за всяко изменение на обстоятелствата, което препятства упражняването на функции, за които сертификатът е издаден.

(3) Уведомлението по ал. 2 се изпраща в 7-дневен срок от изменението на обстоятелствата.

Отнемане на издаден сертификат Чл. 9. (1) Сертификатът може да бъде отнет със заповед на подуправителя, ръководещ управление “Банков надзор”, когато:

1. централната банка е наложила мярка по реда на чл. 65, ал. 2, т. 11 от Закона за банките, касаеща лицето;

2. лицето е нарушило чл. 31 от Закона за банките;

3. лицето е представило неверни сведения, които са послужили като основание за издаване на сертификата, не е изпълнило задълженията, поети с декларацията по чл. 5, ал. 1, т. 5, букви “б” или “в”, или не е представило в срок сведение или документ по чл. 8;

4. на лицето е отнето правото да упражнява професия или дейност в областта на банковото дело, финансите или правото;

5. на лицето са му били прекратени правомощията поради извършени нарушения на банковото законодателство по реда на чл. 69, ал. 4 от Закона за банките;

6. лицето бъде отстранено от длъжност по реда на чл. 9, ал. 4 от Закона за банките.

(2) Препис от заповедта за отнемане на издадения сертификат се изпраща на лицето и на органите (лицата) по чл. 4, ал. 1 в 7-дневен срок от издаването є.

(3) Заповедта за отнемане на издадения сертификат не подлежи на обжалване по съдебен ред.

Регистър Чл. 10. (1) Издаването и отнемането на сертификати по тази наредба се вписват в специален регистър в управление “Банков надзор” при Централната банка, който е публичен.

(2) За отнемането на сертификати Централната банка уведомява обществеността чрез средствата за масово осведомяване или по друг подходящ начин.

Надзорни такси за разглеждане на документи- те и справки по регистъра Чл. 11. (1) За административните услуги, извършвани от Централната банка по реда на тази наредба, се събират следните надзорни такси:

1. за разглеждане на подадените документи за издаване на сертификат—500 лв.;

2. за справки по регистъра—20 лв. (2) Надзорните такси по т. 1 на ал. 1 се заплащат от банката, която иска издаването на сертификат, и не подлежат на възстановяване при отказ да бъде издаден сертификат.

Допълнителни разпоредби § 1. По смисъла на тази наредба: 1. “длъжности с ръководни функции” са: а) членовете на посочения в закон, устав или друг устройствен акт управителен, управително-изпълнителен или контролен орган на юридическо лице;

б) прокуристите; в) длъжностите, които според вътрешната структура на институция или друго лицe включват изпълнение на функции по ръководство и контрол на структурни звена, имащи пряко отношение към осъществяване на основната дейност и функциите на институцията или към основния предмет на дейност на дружеството или лицето;

2. “предприятия от банковия сектор” са: централните, местните и чуждестранните банки;

3. “предприятия от финансовия сектор” са: а) фондовите борси и лицата, които притежават разрешение да организират неофициален пазар на ценни книжа при условията и по реда на Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Централният депозитар, инвестиционните посредници, инвестиционните и управляващите дружества;

б) застрахователите; в) дружествата, осъществяващи дейност по допълнително социално осигуряване;

г) специализираните одиторски предприятия със седалище в страната, включени в списъка, утвърден от Централната банка по чл. 61, ал. 2 от Закона за банките;

д) чуждестранните лица, които според законодателството на съответната държава имат статут на лица по букви “а”, “б”, “в” и “г”;

4. “сравними с банка институции” са: държавни органи или други публично-правни субекти, чиито основни функции включват управление и контрол на държавни или международни публични финансови активи или управление, контрол и инвестиране на парични средства, набрани в образувани по силата на нормативен акт фондове, ако техните активи са съпоставими със стойността на активите на банката;

5. “сравними с банка дружества” са предприятията от финансовия сектор, чиито активи са съпоставими със стойността на активите на банката;

6. “предприятия от нефинансовия сектор” са лицата, различни от посочените в т. 2, 3, 4 и 5; 7. “активи, съпоставими със стойността на активите на банката” са активите, чиято балансова стойност е в размер не по-малък от 60 % от балансовата стойност на активите на банката, за участие в управлението на която се иска издаване на сертификат.

§ 2. Всички документи на чужд език, представени по реда на тази наредба, се придружават с превод на български език, извършен от правоспособно лице да прави преводи на съответния език, а представяните официални документи трябва да бъдат и легализирани. Подуправителят, ръководещ управление “Банков надзор”, може да поиска отделни частни документи от съществено значение за преценката на квалификацията и професионалния опит на лицето да бъдат с нотариална заверка на подписите на лицата, които са ги издали.

Преходни и заключителни разпоредби § 3. Издадените сертификати до влизане в сила на тази наредба запазват действието си, освен ако не са го загубили при условията на чл. 6, ал. 3.

§ 4. Тази наредба се прилага и по отношение на откритите и неприключени производства по издаване на сертификат.

§ 5. Наредбата се издава на основание чл. 9, ал. 2 от Закона за банките и отменя Наредба № 20 от 1997 г. за издаване на сертификати по чл. 9, ал. 2 от Закона за банките (ДВ, бр. 91 от 1997 г.). § 6. Наредбата е приета с Решение № 81 на УС на БНБ от 21.ХI.2002 г.

Управител: Св. Гаврийски

Наредба за изменение и допълнение на Наредба № 7 от 1999 г. за големите експозиции на банките (обн., ДВ, бр. 102 от 1999 г.; изм. и доп., бр. 41 от 2001 г.)

§ 1. Член 7 се изменя така: “Чл. 7. (1) Разпоредбата на чл. 6, ал. 1 не се прилага към:

1. експозиции към държавата и централната банка или безусловно гарантирани от тях до размера на поетата гаранция;

2. експозиции към правителства и централни банки на държави, определени в приложение № 1 от Наредба № 8 от 1997 г. за капиталовата адекватност на банките, или безусловно гарантирани от тях, до размера на гаранцията;

3. експозиции към правителства и централни банки на държави, различни от тези по т. 2, както и вземания, безусловно и изцяло гарантирани от тях, деноминирани и финансирани в националната им валута;

4. експозиции, обезпечени с ценни книжа, емитирани от правителството на Република България и централната банка, оценени по тяхната справедлива цена, до размера на обезпечението;

5. експозиции, обезпечени с ценни книжа, емитирани от правителства или централни банки на държави, определени в приложение № 1 от Наредба № 8 от 1997 г. за капиталовата адекватност на банките, до размера на обезпечението;

6. експозиции, обезпечени със залог на злато или залог на вземане към банката под формата на блокиран депозит в левове или чуждестранна валута, за която Българската народна банка обявява всеки работен ден обменен курс, в същата банка или банкова група, до размера на обезпечението.

(2) Изключението по ал. 1 не се прилага към експозиции по т. 2 и 5, когато последният към датата на отчета рейтинг на съответната държава, присъден от международно призната кредитна агенция, е по-малък от BBB—по Standard & Poor’s или Fitch/IBCA или Baa3 по Moody’s.”

§ 2. В чл. 9, ал. 2 след израза “лица е” се добавя думата “изцяло”.

§ 3. В чл. 10 ал. 1 се изменя така: “Чл. 10. (1) При определяне на съотношенията по чл. 29, ал. 5 и 6 от Закона за банките междубанковите експозиции с остатъчен матуритет до една година участват, както следва:

1. експозициите към местни банки или банки, лицензирани в държави, включени в списъка по приложение № 1 от Наредба № 8 от 1997 г. за капиталовата адекватност на банките—с нулеви стойности;

2. експозициите към банки, лицензирани в държави по т. 1, за които се прилага чл. 7, ал. 2, както и към банки, лицензирани в държави извън списъка по приложение № 1 от Наредба № 8 от 1997 г. за капиталовата адекватност на банките—с 20 на сто от стойността си.”

§ 4. В чл. 12 след израза “банковата група” се добавя изразът “ след одобрение от Българската народна банка”, а т. 2 се отменя.

Преходни и заключителни разпоредби § 5. Когато вследствие прилагането на чл. 7, ал. 2 или чл. 10, ал. 1, т. 2, предл. първо отчетните стойности на експозиции се явяват в нарушение на Закона за банките или на тази наредба, банките са длъжни да отстранят тези нарушения до 30.VI.2003 г.

§ 6. Тази наредба е приета с Решение № 82 от 21.ХI.2002 г. на Управителния съвет на БНБ. Управител: Св. Гаврийски