Наредба № 9 от 26 юли 2017 г. за информацията и документите, с които се доказва изпълнението на изискванията към временния и извънредния управител на банка
Консолидиран текств сила от 12 юли 2019 г.
Обнародван в ДВ, бр. 64 от 2017 г.1 промяна, последна в ДВ, бр. 55 от 2019 г.Българска народна банка
Чл. 1. С тази наредба се определят информацията и документите, с кои-то се доказва изпълнението на изискванията за назначаване на временен и извънреден управител на банка при прилагане на мерки за ранна намеса и при преструктуриране по Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници (ЗВПКИИП).
Документи и информация, с които се удостоверява изпълнението на изискванията към временния и извънредния управител
Чл. 2. (1) Необходимите документи и информация, с които се доказва изпълнението на изискванията към временния и извънредния управител по чл. 46, ал. 2 и чл. 54, ал. 2 от ЗВПКИИП, са:
1. заверен препис от диплома за завършено висше образование с придо-бита образователно-квалификационна степен не по-ниска от „магистър“;
2. свидетелство за съдимост;
3. декларации, удостоверяващи обстоятелствата по чл. 11, ал. 1, т. 4–6 и т. 8 от Закона за кредитните институции (ЗКИ);
4. декларация, че лицето не е съпруг или роднина до трета степен вклю-чително по права или по съребрена линия с член на управителен или контро-лен орган на банката, в която се назначава, и не се намира във фактическо съжителство с такъв член;
5. автобиография, съдържаща подробно описание на образованието и квалификацията;
6. трудова книжка, удостоверение от търговския регистър или други документи, удостоверяващи професионален опит на лицето в банковата дейност или сферата на финансите, включително заемането на длъжности с ръководни функции, както следва:
а) за лицата с висше юридическо или икономическо образование – доку-менти, удостоверяващи заемане на най-малко 5 години длъжност с ръковод-ни функции;
б) за лицата без висше юридическо или икономическо образование – доку-менти, удостоверяващи не по-малко от 10 години професионален опит, от които най-малко 5 години са заемали длъжност с ръководни функции;
7. копие на документ за придобита специалност, квалификация или пра-воспособност, ако има такива;
8. попълнен въпросник за надеждност и пригодност съгласно Приложе-нието;
9. декларации, удостоверяващи, че не са налице отношения, които по-раждат основателни съмнения за безпристрастността на лицето, което се назначава за временен и извънреден управител, включително:
а) няма търговски, финансови, делови или други частни интереси в бан-ката, в която се назначава, свързани с нея лица или с нейни длъжници, както и с други дъщерни дружества на предприятието майка на банката, в която се назначава, ако е част от банкова група;
б) не заема длъжност с ръководни функции в банка или в свързани с банка лица;
10. декларация, че лицето е готово своевременно да поеме функциите на временен или извънреден управител и може да отдели достатъчно време за изпълнението на задълженията си в управлението на банката, в която се назначава.
(2) С документите и информацията по ал. 1, т. 1–4 и т. 8 се доказва из-пълнението на изискванията по чл. 11, ал. 1, т. 1 и т. 3–9 от ЗКИ.
(3) Доп. – ДВ, бр. 55 от 2019 г. Документите и информацията по ал. 1, т. 5–10 се представят във връзка с преценката на БНБ относно наличие-то на квалификация, способности и познания на лицето за изпълнение на възложените му функции и задачи и отсъствието на съмнения за неговата безпристрастност съгласно чл. 46, ал. 3 и чл. 54, ал. 2 от ЗВПКИИП.
Чл. 3. Лице, завършило висше учебно заведение в чужбина, представя пре-пис от диплома за завършено висше образование с придобитата образова-телно-квалификационна степен в чуждестранно висше училище, признато от компетентния държавен орган на съответната страна за част от сис-темата ѝ за светско висше образование, при спазване на изискванията на чл. 8, ал. 3 от Наредбата за държавните изисквания за признаване на придо-бито висше образование и завършени периоди на обучение в чуждестранни висши училища.
Чл. 4. Управителният съвет на БНБ, подуправителят, ръководещ упра-вление „Банков надзор“, или оправомощени от тях лица могат да изискат представяне на удостоверение за признаване на висше образование, издадено по реда на Наредбата за държавните изисквания за признаване на придобито висше образование и завършени периоди на обучение в чуждестранни висши училища.
Чл. 5. С лице, което е заявило интерес да бъде назначавано като време-нен или извънреден управител, може да бъде проведено събеседване и/или да се изискат допълнителни документи (включително препоръки), в случай че документите, които са представени, не дават пълна представа за наличи-ето на квалификация, способности и познания или за неговата надеждност и пригодност.
Чл. 6. (1) Лице, което отговаря на изискванията по чл. 46, ал. 2 и чл. 54, ал. 2 от ЗВПКИИП, може да заяви по всяко време интерес пред Българската народна банка да бъде назначавано като временен или извънреден управител и представя документи и информация по чл. 2, ал. 1, т. 1–3 и т. 5–8. Българ-ската народна банка публикува образец на заявление на своята интернет страница.
(2) Българската народна банка поддържа информацията относно лицата по ал. 1 и може да назначава за временен или извънреден управител едно или повече от тези лица и/или едно или повече лица извън тези по ал. 1. Лицата по изречение първо уведомяват Българската народна банка в случаите, кога-то заявеният от тяхна страна интерес е отпаднал.
(3) При вземането на решение за назначаване на едно лице за временен или извънреден управител Българската народна банка изисква пълен и актуален набор от документи и информация, посочени в чл. 2.
(4) Изискването по ал. 3 се прилага и когато временен управител, назна-чен при условията на чл. 46, ал. 1 от ЗВПКИИП, както и квестор, назначен при условията на чл. 106, ал. 1 от ЗКИ, се назначава за извънреден управител в същата банка, в която до момента e бил назначен за временен управител или квестор.
Допълнителна разпоредба
§ 1. По смисъла на тази наредба:
1. „Свързано лице“ е понятие по смисъла на § 1, т. 4, букви „б“ – „и“ от допълнителните разпоредби на ЗКИ.
2. „Банкова група“ е група по смисъла на § 1, т. 11 от допълнителните разпоредби на ЗКИ.
3. изм. – ДВ, бр. 55 от 2019 г. „Длъжности с ръководни функции“ е поня-тие по смисъла на § 1, т. 1 от допълнителните разпоредби на Наредба № 20 на БНБ от 2019 г. за издаване на одобрения за членове на управителния съ-вет (съвета на директорите) и надзорния съвет на кредитна институция и изисквания във връзка с изпълнение на техните функции.
Преходни и заключителни разпоредби
§ 2. Всички документи на чужд език, представени по реда на тази наредба, се придружават с превод на български език, извършен от оторизирана от Министерството на външните работи на Република България агенция за преводи или от консулски или дипломатически служител в държавата по произход на документа, а представяните официални документи трябва да бъдат и легализирани, когато е приложимо. Отделни частни документи от съществено значение за преценката относно спазването на изискванията на тази наредба могат да бъдат изискани с нотариална заверка на подписите на лицата, които са ги издали.
§ 3. Тази наредба се издава на основание чл. 46, ал. 3 и чл. 54, ал. 2 от За-кона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници и е приета с Решение № 115 от 26 юли 2017 г. на Управителния съвет на Българската народна банка. Приложение към чл. 2, ал. 1, т. 8 (Изм и доп. – ДВ, бр. 55 от 2019 г.)
ВЪПРОСНИК-ДЕКЛАРАЦИЯ Надеждност и пригодност на временния и извънредния управител по чл. 2, ал. 1, т. 8 от Наредба № 9 на БНБ от 2017 г.
1. Лични данни 1.1. Три имена
1.2. ЕГН/ЛНЧ 1.3. Националност 1.4. Дата на раждане (дд/мм/гггг): 1.5. Място на раждане 1.6. Постоянен адрес 1.7. Настоящ адрес 1.8. Телефонен номер 1.9. Е-mail 1.10. Променяно ли е името Ви? Да Не (Ако „да“ – попълнете информацията в т. 1.10.1 – 1.10.3.) 1.10.1. Предишно име 1.10.2. Дата на промяната (дд/мм/гггг) 1.10.3. Причина за промяната
2. Образование и професионална квалификация 2.1. Образование Учебно заведение Придобита образователно-квалификационна степен и специалност Период на обучение (от – до) (При необходимост добавете допълнителни полета.) 2.2. Професионална квалификация Организация, издала сертификата за квалификация Придобита квалификация Период на обучение (от – до) (При необходимост добавете допълнителни полета.) 2.3. Владеене на чужди езици Език Степен на владеене* (При владеене на повече от 2 чужди езика добавете допълнителни полета.) * Степен на владеене на чужд език съгласно Общата европейска референтна рамка за езиците.
3. Професионален опит Месторабота Заемана длъжност Период Адрес Тел. номер/e-mail за референции Предишна месторабота Заемана длъжност Период Тел. номер/e-mail за референции Предишна месторабота Заемана длъжност Период Тел. номер/e-mail за референции
4. Информация за дружествата, в които лицето по т. 1.1 притежава или е прите-жавало през последните 5 години квалифицирано дялово участие в капитала 4.1. Наименование и ЕИК на дружеството/дружествата, седалище и адрес на управление: 4.2. Процент на участие в капитала, брой акции/дялове и обща номинална сума в левове:
Дял (%)
Брой акции/дялове Обща номинална сума (лв.) 4.3. Дата на придобиване на участието (дд/мм/гггг): 4.4. Дата на промяна (дд/мм/гггг): 4.5. Срещу дружеството/дружествата водено ли е/води ли се към момента прину-дително изпълнение? Да Не (При отговор „да“ – посочете кое е дружеството; вида и размера на задължението; при-чините, поради които се е стигнало до принудителното изпълнение, и как е приключило принудителното изпълнение.) 4.6. На дружеството/дружествата били ли са налагани/има ли към момента наложе-ни възбрани, запори или други изпълнителни способи? Да Не (При отговор „да“ – посочете кое е дружеството, какви са наложените мерки и за какви задължения.) 4.7. Дружеството било ли е прекратено поради несъстоятелност или към настоя щия момент намира ли се в производство по несъстоятелност? Да Не (При отговор „да“ – посочете кое е дружеството, номер и дата на решението за приключ-ване на производството по несъстоятелност и заличаване на дружеството, съответно номер и дата на решението, с което е образувано производството по несъстоятелност.) (За допълнителна информация продължете списъка.)
5. Информация за дружествата, върху които лицето по т. 1.1 упражнява или е уп-ражнявало контрол през последните 5 години 5.1. Наименование и ЕИК на дружеството/дружествата, седалище и адрес на управление: 5.2. Начин на упражняване на контрол върху дружеството/дружествата: 5.3. Начална дата, от която се упражнява контрол (дд/мм/гггг): 5.4. Дата на промяна (дд/мм/гггг): 5.5. Срещу дружеството/дружествата водено ли е/води ли се към момента прину-дително изпълнение? Да Не (При отговор „да“ – посочете кое е дружеството; вида и размера на задължението; при-чините, поради които се е стигнало до принудителното изпълнение, и как е приключило принудителното изпълнение.) 5.6. На дружеството/дружествата били ли са налагани/има ли към момента наложе-ни възбрани, запори или други изпълнителни способи? Да Не (При отговор „да“ – посочете кое е дружеството, какви са наложените мерки и за какви задължения.) 5.7. Дружеството било ли е прекратено поради несъстоятелност или към настоящия момент намира ли се в производство по несъстоятелност? Да Не (При отговор „да“ – посочете кое е дружеството, номер и дата на решението за приключ-ване на производството по несъстоятелност и заличаване на дружеството, съответно номер и дата на решението, с което е образувано производството по несъстоятелност.) (За допълнителна информация продължете списъка.)
6. Взаимоотношения с компетентни органи 6.1. Налагани ли са административни наказания или принудителни административ-ни мерки за нарушение на законови и подзаконови нормативни актове, приложими за дейността на централна банка, банка, предприятия от финансовия сектор, срав-ними с банка институции или сравними с банка дружества, на Вас или на дружество: 1) в което сте заемали длъжност с ръководни функции; 2) спрямо което упражня-вате или сте упражнявали контрол; 3) в което притежавате или сте притежавали квалифицирано дялово участие? Да Не (При отговор „да“ – посочете наименование и ЕИК на дружеството; заеманата длъж-ност, съответно начин на упражняване на контрол, процент на притежавано квалифи-цирано дялово участие; законовите разпоредби, които са били нарушени, дата и номер на акта за налагане на наказанието или мярката и органа, който го е издал.) 6.2. Знаете ли за висящо производство за налагане на административни наказания или принудителни административни мерки по т. 6.1? Да Не (При отговор „да“ – посочете наименование и ЕИК на дружеството; заеманата длъж-ност, съответно начин на упражняване на контрол, процент на притежавано квалифи-цирано дялово участие; законовите разпоредби, които са били нарушени, дата на образу-ване на производството; органа, който го е образувал.) 6.3. Прекратявано ли е по решение на съда дружество: 1) в което сте заемали длъж-ност с ръководни функции; 2) спрямо което упражнявате или сте упражнявали кон-трол; 3) в което притежавате или сте притежавали квалифицирано дялово участие, тъй като дейността на такова дружество противоречи на закона или то преследва забранени от закона цели? Да Не (При отговор „да“ – посочете наименование и ЕИК на дружеството; заеманата длъжност, съответно начин на упражняване на контрол, процент на притежавано квалифицирано дя-лово участие; номер и дата на решението, с което е прекратена дейността на дружеството.) 6.4. Били ли сте освобождаван въз основа на приложена принудителна администра-тивна мярка от длъжност с ръководни функции в централна банка, банка, предпри-ятие от финансовия сектор, сравнима с банка институция или сравнимо с банка дружество? Да Не (При отговор „да“ – посочете наименование и ЕИК на дружеството, заемана длъжност, основание за освобождаване от длъжност, дата и номер на акта за освобождаване от длъжност и органа, който го е издал.) 6.5. Отказвано ли е издаването на лиценз за извършване на дейност, подлежаща на лицензиране от Българската народна банка, от Комисията за финансов надзор или от съответен компетентен орган в друга държава, на дружество: 1) в което сте заемали длъжност с ръководни функции; 2) спрямо което упражнявате или сте уп-ражнявали контрол; 3) в което притежавате или сте притежавали квалифицирано дялово участие? Да Не (При отговор „да“ – посочете предмет на лиценза; компетентния орган, отказал да из-даде лиценз; наименование и ЕИК на дружеството; заемана длъжност, съответно начин на упражняване на контрол, процент на притежавано квалифицирано дялово участие, основание за отказа; номер и дата на акта, с който е отказан лицензът.) 6.6. Отнеман ли е лиценз или образувано ли е производство за отнемане на лиценз на дружество: 1) в което сте заемали длъжност с ръководни функции; 2) спрямо което упражнявате или сте упражнявали контрол; 3) в което притежавате или сте при-тежавали квалифицирано дялово участие? Да Не (При отговор „да“ – посочете предмет на лиценза; компетентния орган, отнел лиценза; наименование и ЕИК на дружеството; заемана длъжност, съответно начин на упражня-ване на контрол, процент на притежавано квалифицирано дялово участие; основание за отнемане на лиценза, номер и дата на акта, с който е отнет лицензът.) 6.7. Отказвано ли е или заличавано ли е вписване в регистър на дружество, извършва-що дейност, подлежаща на регистрационен режим от Българската народна банка, от Комисията за финансов надзор или от съответен компетентен орган в друга държа-ва, на Вас като физическо лице или на дружество: 1) в което сте заемали длъжност с ръководни функции; 2) спрямо което упражнявате или сте упражнявали контрол; 3) в което притежавате или сте притежавали квалифицирано дялово участие? Да Не (При отговор „да“ – посочете предмет на регистрацията, компетентния орган, отказал или заличил регистрацията, основание за отказа или заличаването, съответно номер и дата на акта; наименование и ЕИК на дружеството; заемана длъжност, съответно начин на упражняване на контрол, процент на притежавано квалифицирано дялово участие.) 6.8. Оценявана ли е Вашата квалификация, професионален опит и добра репутация (надеждност и пригодност) от Българската народна банка, от Комисията за фи-нансов надзор или от съответен компетентен орган в друга държава за заемане на длъжност с ръководни функции или за придобиване на дялово участие? Да Не (При отговор „да“ – посочете органа, извършил оценката, основанието за нейното из-вършване и резултата от нея.) 6.9. Отказвано ли Ви е заемането на длъжност с ръководни функции или придобиване на дялово участие от Българската народна банка, от Комисията за финансов надзор или от съответен компетентен орган в друга държава? Да Не (При отговор „да“ – посочете органа, постановил отказа, и основанието за него.)
7. Информация за финансовата дисциплина/коректност на лицето по т. 1 7.1. Имате ли/имали ли сте просрочени задължения през последните 10 години? Да Не (При отговор „да“ – посочете вида и размера на тези задължения, както и към кого са тези задължения (държава, община, банка, трети лица.) 7.2. По какъв начин са погасени задълженията Ви по т. 7.1? 7.3. Срещу Вас водено ли е през последните 10 години/води ли се към момента принуди-телно изпълнение? Да Не (При отговор „да“ – посочете вида и размера на задължението; причините, поради които се е стигнало до принудителното изпълнение, и как е приключило принудителното изпълнение.) 7.4. Налагани ли са Ви административни наказания за нарушения на данъчното зако-нодателство? Да Не (При отговор „да“ – посочете основанието за налагане на административно наказание, както и вида на наложеното наказание.) 7.5. Към настоящия момент има ли започнато административнонаказателно про-изводство срещу Вас за нарушения на данъчното законодателство? Да Не (При отговор „да“ – посочете нарушението, за което е образувано административно-наказателното производство, както и на какъв етап се намира то.) 7.6. Посочете размера на платените от Вас данъци за облагане на доходите на ФЛ през последните 2 години: Година Размер (хил. лв.)
8. Отношения с банки Имате ли финансови задължения към банка в размер над 5 хил. лв.? Да Не (При отговор „да“ – посочете банката, вида и размера на тези задължения.)
9. Допълнителна информация 9.1. Налагани ли са Ви дисциплинарни наказания за нарушение на трудовото законо-дателство? Да Не (При отговор „да“ – посочете наименование на работодателя, основанието за налагане на дисциплинарното наказание, както и вида му.) 9.2. Освобождаван ли сте от длъжност с ръководни функции? Да Не (При отговор „да“ – посочете причините за освобождаването.) 9.3. Посочете дали сте били изключван от професионална асоциация или дали са нала-гани санкции от такава асоциация в Република България или чужбина: 9.3.1. на Вас като физическо лице: Да Не (При отговор „да“ – посочете професионална организация, правно основание за изключва-нето или налагането на санкция, номер и дата на акта, с който е разпоредено изключва-нето или е наложена санкцията.) 9.3.2. на дружество, в което сте заемали длъжност като член на управителните или контролните органи: Да Не (При отговор „да“ – посочете професионална организация, наименование на дружество-то, седалище и адрес на управление, заемана длъжност, правно основание за изключването или налагането на санкция, номер и дата на акта, с който е разпоредено изключването или е наложена санкцията.) 9.3.3. на дружество, в което имате или сте имали квалифицирано дялово участие: Да Не (При отговор „да“ – посочете професионална организация, наименование на дружество-то, седалище и адрес на управление, заемана длъжност, правно основание за изключването или налагането на санкция, номер и дата на акта, с който е разпоредено изключването или е наложена санкцията.) 9.4. Знаете ли за образувано срещу Вас висящо наказателно производство за престъп-ление от общ характер? Да Не (При отговор „да“ – посочете правна квалификация на престъплението, дата и място на образуване на производството.) 9.5. Получавали ли сте модифицирано одиторско мнение (съответно заверка с резер-ви или отказ от заверка) при извършен одит на дружество: 1) в което сте заемали длъжност с ръководни функции; 2) спрямо което сте упражнявали контрол; 3) в кое-то сте притежавали квалифицирано дялово участие? Да Не (При отговор „да“ – посочете наименование и ЕИК на дружеството, заемана длъжност, съответно начин на упражняване на контрол, процент на притежавано квалифицирано дялово участие, причините за модифицираното одиторско мнение.) 9.6. Посочете друга допълнителна информация, която смятате за съществена: С настоящото декларирам, че:
1. Направените изявления и посочената информация в настоящия въпросник-дек ларация са верни и точни и не ми е известно да съществува друга информация, пред ставянето на която би повлияло върху декларираните обстоятелства.
2. Задължавам се при промяна в декларираните обстоятелства да уведомя БНБ в 14-дневен срок от настъпване на обстоятелството.
3. Декларирам, че ми е известна отговорността за представяне на неверни данни. Дата (дд/мм/гггг): _________ Подпис: _________ Наредба за изменение и допълнение на Наредба № 9 от 2017 г. за информацията и документите, с които се доказва изпълнението на изискванията към временния и извънредния управител на банка (Обнародвана в „Държавен вестник“, бр. 55 от 12 юли 2019 г.)
Заключителна разпоредба
§ 4. Тази наредба се издава на основание чл. 46, ал. 3 и чл. 54, ал. 2 от За-кона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници, приета е с Решение № 214 от 25 юни 2019 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от деня на обнародването ѝ в „Държавен вестник“.